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本周末20国集团财长和央行行长会议的主要议题之一与洗钱和加密数字货币有关。什么样的协议会令人关注?即使是为了引入反洗钱(AML),我们是否允许我们的财务隐私受到损害?Beam的首席执行官Al ...

本帖最后由 alesan 于 2019-6-11 14:42 编辑

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本周末20国集团财长和央行行长会议的主要议题之一与洗钱和加密数字货币有关。什么样的协议会令人关注?即使是为了引入反洗钱(AML),我们是否允许我们的财务隐私受到损害?Beam的首席执行官Alexander Zaidelson与Cointelegraph分享了他的观点。

关于加密数字货币和反洗钱的新协议?

日本主要出版物《时事新闻》(Jiji Press)最近报道称,将“就加密数字货币和反洗钱/CFT达成一种新的协议”。但令区块链分析公司Chainalysis惊讶的是他们在一些新问题上达成一致。chain政策主管杰西•斯皮罗(Jesse Spiro)预计,将于本月晚些时候发布的金融行动特别工作组(FATF)指引,以反映他们今年3月发布的指南草案。

“如果FATF以任何重大的实质性方式大幅修改已有的草案,我们会感到惊讶。”

他将FATF草案概述为行业协议,“某些标准,包括适当的了解您的客户(KYC),加强尽职调查(EDD),交易监控和可疑活动报告是打击洗钱的必要条件”

金融行动特别工作组(FATF)是一家致力于打击洗钱和打击资助恐怖主义的一个政府机构。在之前的20国财团会议上,20国财团表示他们将“承诺实施适用于加密数字资产的FATF标准 ”。

东道国的一个官方自律组织密切关注G20峰会

日本虚拟数字货币兑换协会(JVCEA)没有预测20国集团峰会的结果,但它将做好遵守规定的准备:
“我们正密切关注全球反洗钱/反洗钱行动。我们监督我们的成员,日本加密数字货币交易所,以确保他们遵守这些规定。”


隐私匿名加密货币Beam的CEO Alexander Zaidelson表示,政府“最终可能会加强对上下游的监管审查,即加密货币可以转换为法定货币的地方,主要是交易所”,他还补充说,对不受监管的交易所也可能会有“攻击”。

Beam被称为隐私加密货币,采用名为MimbleWimble的协议,旨在同时提高隐私和可扩展性。当被问及他是否担心20国集团可能以某种方式禁止匿名硬币时,扎伊尔森回答道:

“我不认为有可能禁止匿名硬币,监管机构也明白这一点。”

他继续:
“我认为应该在隐私和合规之间找到平衡,人们可以选择适合自己的合规程度。这类似于今天现金的运作方式——个人不需要报告现金交易,但企业需要。”


尽管监管机构可能难以将完全匿名的加密数字货币转换成法定货币,但Zaidelson认为隐私匿名币的选择合规可以处理这种情况。

洗钱,隐私和公共利益


“我认为隐私是一项基本的人权,”扎伊尔森说,他认为在谈论洗钱问题时应该记住这一点。对他来说,如果监管机构在任何特定时刻都有可供审查的所有金融交易,这是不可接受的:

“无法检查每台PC和每部手机是否存在加密数字货币钱包。无法阻止互联网。监管机构不应与匿名加密数字货币进行徒劳的斗争,而应与开发商合作,并找到使其成为现有生态系统一部分的方法。“

Chainalysis Spiro在“公共利益和安全”方面考虑了洗钱与隐私之间的平衡。他接着说:

“例如,为保护隐私而制定的欧洲GDPR法律有明确的规则,规定何时传输个人数据,包括”为了公共利益“,还是保护公众所必需的。

Spiro认为类似的标准应该适用于加密数字货币。他认为,“像KYC和区块链分析这样的加密数字货币遵从最佳实践”在“发现和防止诸如儿童剥削、人口贩运、毒品贩运和恐怖主义等非法活动”方面具有优势。

同时,他确保Chainalysis不会从交易所收集任何个人身份信息。他们可以做的是知道“特定地址属于该交易所的客户,而不是客户是谁”


作者:Hisashi Oki
稿源:https://cointelegraph.com/news/what-to-expect-at-g-20-money-laundering-and-crypto-discussion
编译:彩云比特

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